Ký quỹ là số tiền mà bạn phải gửi cho nhà môi giới để bắt đầu giao dịch. Về mặt khoa học, ký quỹ có hai chiếc là ký quỹ ban đầu (số tiền đầu tiên bạn đặt trong trương mục của mình để khởi đầu giao dịch) và ký quỹ duy trì (bất kỳ khoản tiền bổ sung nào mà nhà môi giới yêu cầu bạn thêm vào để giữ tỷ lệ tiền được sở hữu và tiền được vay đúng tỷ lệ).
Hầu như thường ai đặt phần lớn số tiền vào 1 hợp đồng giao dịch Forex. giả thử lệnh của bạn đi trái lại so sở hữu dự báo nhưng ko chạm đến điểm ngừng lỗ của bạn. một sàn giao dịch tốt sẽ thông báo cho bạn rằng bạn với 1h để nạp thêm tiền vào tài khoản bằng tài chính bổ sung, thường là trước lúc chấm dứt ngày làm việc tiếp theo và thỉnh thoảng trước buổi trưa. Cuộc gọi điện thoại của sàn phân phối tới bạn được đặt tên là 1 “cuộc gọi ký quỹ” và nhằm thông cáo rằng dự đoán của bạn sở hữu thể đã sai và cần bổ sung vốn để duy trì.
phần đông đầy đủ mọi người trong nghề Forex ký quỹ và trading ký quỹ là giao dịch bằng tiền được vay (sử dụng đòn bẩy).
Ký quỹ và đòn bẩy trong chứng khoán
Trong chứng khoán, đòn bẩy nhiều nhất bạn với thể sở hữu là gấp 2 lần (1:2), tức thị bạn với thể vay 50% trị giá lệnh mà bạn muốn đàm phán. Nó tương tự như việc để tậu một loại gì đó mang giá 1.000 USD, thì bạn cần phải đặt “ký quỹ ban đầu” là một nửa, tương đương mang 500 đô la.
Ký quỹ và đòn bẩy trong Forex
Khác có chứng khoán, ký quỹ và đòn bẩy được vận dụng tối ưu hơn trong Forex, bạn với thể có đòn bẩy gấp 50 lần (1:50), tức thị mang số vốn khởi sự là 500 đô la, bạn với thể đàm phán sở hữu số tiền có giá trị nhiều hơn gấp 50 lần (tương đương có $25.000). đó là quy định tại Hoa Kỳ, được ra đời vào năm 2010, với đòn bẩy tối đa là 10 lần (1:10) đối sở hữu các cái tiền tệ được giao dịch ít hơn, chẳng hạn như USD/MXN (đô la Mỹ/ đồng peso Mexico). Ở ngoài Hoa Kỳ, 1 nhà môi giới mang thể sản xuất cho bạn mức đòn bẩy là 1:400, 1:500 và thậm chí còn phổ biến hơn thế nữa. chả hạn, có mức đòn bẩy 1:500, với nghĩa là có số vốn ban sơ là 500 đô la Mỹ, bạn với thể tìm một số lượng tiền tệ mang trị giá lên đến 250.000 đô la Mỹ.
Số vốn ban sơ $500 là số tiền ký quỹ ban sơ của bạn; và phần còn lại (24.500 đô la) sẽ được vay sở hữu tỷ lệ 50 lần. Ký quỹ ban sơ là 1 hình thức tài sản thế chấp mà người cho vay (sàn giao dịch) lấy từ bạn như sự tin tưởng thấp đẹp. các sàn giao dịch như Chicago Mercantile dùng tiếng nói hơi lỗi thời là “performance bond” (giấy cam kết thi hành hợp đồng) để trình bày về ký quỹ khởi sự. Duy trì ký quỹ là số tiền bổ sung mà bạn phải thực hiện để giữ tỷ lệ chính xác giữa tiền được với và tiền được vay. Duy trì ký quỹ được xác định bởi 1 quy trình bắt đầu mang “việc ghi giá lệnh theo thị trường” hoặc MTM.
Tiêu dùng ký quỹ và đòn bẩy như thế nào?
Ghi giá theo thị phần là trị giá của lệnh vào cuối ngày ở mức giá đóng cửa (hoặc giá thanh toán trong trường hợp tương lai). Hãy giả như rằng bạn đã sắm 1 giao kèo nhỏ của cặp tiền GBP/USD với mức giá 1,6000 và ngày nay nó đã đóng cửa và giảm xuống còn một,5960. giả thử, mỗi pip trị giá 10 USD bởi vậy trương mục của bạn sẽ giảm 400 đô la. khi này, sàn giao dich sẽ thông báo cho bạn và nhắc rằng nếu như bạn ko thêm tiền vào account để duy trì bắt buộc ký quỹ tối thiểu, thì họ sẽ đóng lệnh của bạn có mức lỗ 400 đô la, và bạn sẽ vẫn nợ.
Rõ ràng bạn đã không đặt điểm ngừng lỗ của mình ở đúng nơi để tránh cuộc gọi ký quỹ này. sàn phân phối Chicago Mercantile mách nhỏ những tính toán của mình đối với mức ký quỹ khởi đầu và bảo trì trên trang web của mình. thứ tự CME được đặt tên là SPAN, viết tắt của phân tách rủi ro danh mục đầu cơ tiêu chuẩn và được tăng trưởng vào năm 1988. Nó được công khai (từ năm 1999) sở hữu giá 10 USD nhưng bạn nên khéo léo tiêu dùng bảng tính nếu như muốn sử dụng nó. Nguyên tắc căn bản là việc đàm đạo vận dụng yếu tố biến động cho mỗi cái tiền tệ để xác định khả năng bổ sung ký quỹ là điều cấp thiết.
lâu dài, việc bàn thảo chỉ ra mức ký quỹ ban sơ với số lượng khác nhau tùy thuộc vào sự biến động của tiền tệ. Trong thị phần Forex bán buôn giao ngay, những nhà môi giới ko phân biệt giữa những dòng tiền tệ trong việc thiết lập tỷ suất ký quỹ ban sơ, nhưng họ đã mượn những lề luật của CME can dự tới ký quỹ duy trì. khiến thế nào để các nhà môi giới bán buôn tính toán ký quỹ khởi đầu và ký quỹ duy trì? thông thường, họ buộc phải mức ký quỹ tối thiểu cùng mang 1 “bộ đệm”, bởi vì điều hành các cuộc gọi ký quỹ là công việc quản trị cần phổ quát sức cần lao. Ví dụ: trên 1 lot một.000 đô la, ký quỹ ban sơ có thể là 2% bình thường cho mức đòn bẩy 1:50, tương đương 20 đô la, nhưng đệm bổ sung cần thiết với thể là 20 đô la Mỹ cho chiếc tiền tệ biến động thấp (CAD), 32 đô la cho mẫu tiền có độ biến động trung bình (EUR) hoặc 38 đô la Mỹ cho một cái tiền tệ biến động cao (bảng Anh).
Việc tiêu dùng mức đòn bẩy tối đa là 1 cách thức dẫn bạn nhanh chóng mất vốn nếu như bạn đang thua lỗ trước đấy. Đây là lý do vì sao tất cả những nhà môi giới khuyên rằng ko nên sử dụng đòn bẩy tối đa – 1 biến động tình cờ về giá cũng với thể xóa sạch tài khoản của bạn.
Đòn bẩy sẽ khiến cho tăng cả lợi nhuận lẫn thua lỗ. Điều quan yếu là bạn phải hiểu rõ khả năng mất mát sở hữu thể xảy đến.
giả tỉ bạn bắt đầu với 10.000 USD và bạn mất 20% số vốn ban sơ (tương đương với 2.000 đô la) cho lần đàm phán trước hết của mình. ngày nay bạn phải kiếm được 25% lợi nhuận thì mới sở hữu thể trở về điểm phát xuất của mình. Và bạn cần phải đạt được mức 25% đó bằng bí quyết tiêu dùng số vốn khởi đầu ít hơn (tương đương mang 8.000 đô la). Giờ đây, khi sử dụng mức đòn bẩy 1:50 bạn mang thể thương lượng có số tiền 400.000 USD tiền mặt thay vì là 500.000 đô la như trước. giả tỉ bạn mất thêm 20% (tương đương một.600 đô la). hiện giờ bạn phải kiếm được 67% lợi nhuận thì mới sở hữu thể quay lại điểm xuất hành của mình. Bạn mang thể dễ dàng thấy rằng nếu 4-5 thương lượng trước tiên của bạn là kẻ thua cuộc, thì bạn sẽ hoàn toàn thất bại. Bảng dưới đây cho thấy khoản lợi nhuận thiết yếu để mang thể bình phục vốn ban sơ.
Luôn tỉnh ngủ
Bạn cần tự hỏi bản thân rằng có nhiều không khả năng bạn sẽ kiếm được 100% vốn sau lúc mất đi 50%. Ngay cả khi khả năng nắm bắt của bạn có phần ổn định, bạn cần phải thừa nhận rằng xác suất kiếm được 100% là hết sức tốt. Nó rất nhiều bằng ko trong thực tế.
Đây là lý do vì sao các nhà thương lượng mới hầu như luôn thua lỗ. những người mới tham dự mang xu hướng mất nhiều tiền hơn khi đàm phán lỗ so với đàm phán lời và cuối cùng, mức tăng cấp thiết để phục hồi thua lỗ là quá cao và ko phải là 1 kỳ vọng thực tế. Bài học quan trọng là đòn bẩy lớn cho phép trong thị trường Forex là hết sức hiểm nguy.
Lời khuyên: Bạn không hề tiêu dùng phần lớn những đòn bẩy có sẵn để đàm phán. Hãy Nhận định về ký quỹ và đòn bẩy trước lúc bất đầu giao dịch.
0 Nhận xét